Фінансовий консультант - надійний путівник у світі страхових послуг

Уміння грамотно планувати свої доходи, уникати зайвих розтрат і відкладати на велику покупку - мистецтво, яке потребує економічної підкутості, а тому підвладне далеко не кожному. Щойно отримавши зарплату, багато хто відразу ж приймаються витрачати її до останньої копійки, абсолютно не думаючи про завтрашній день і майбутні витрати. Досягти благополуччя і фінансової стабільності при такому необачний розпорядженні грошовими коштами неможливо.

Для того, щоб навчитися розпоряджатися своїм бюджетом і при цьому не витрачати час на ознайомлення з економічною літературою, складання особистого фінансового плану та підбір вигідних інвестицій, варто вдатися до допомоги фінансового консультанта. Про те, в чому полягає робота цього фахівця, ми розпитали незалежного фінансового експерта Надію Хмару.

- Які послуги надає фінансовий консультант?

- Фінансовий консультант допомагає клієнту з'ясувати, наскільки його витрати відповідають рівню доходів, скласти особистий фінансовий план, зрозуміти, які інвестиції є найбільш вигідними, оцінити рівень фінансової захищеності, вибрати відповідну страховку.

- У яких випадках має сенс вдатися до послуг фінансового консультанта?

- Консультація незалежного фахівця необхідна у разі:

• якщо у вас немає фінансової мети;
• ви заробляєте гроші, але відразу ж їх витрачаєте;
• у вас не виходить зібрати суму, необхідну на придбання дорогої речі;
• ви хочете накопичити гроші на освіту дітей;
• у вас є борги;
• ви - єдина людина в родині, який заробляє гроші, але ваше життя не застрахована.

- Одним з варіантів накопичення є страхування. Як за допомогою цієї послуги можна зберегти кошти?

Спектр накопичувальних страхових послуг дуже широкий. Все залежить від того, який вид страховки ви вибираєте. За допомогою пенсійного накопичувального страхування можна в майбутньому забезпечити собі додаткові надбавки до державної пенсії. Медична страховка дозволяє компенсувати витрати на лікування і реабілітацію після хвороби. Страхування життя направлено на те, щоб допомогти сім'ям, в яких працює тільки одна людина: завдяки щомісячним накопичувальним внесками, в разі смерті годувальника його близькі зможуть деякий час ні в чому собі не відмовляти. Накопичувальні програми на навчання допомагають забезпечити дітям можливість претендувати на добре оплачувані професії, влаштовуватися в міжнародні компанії, досягати успішного соціального рівня. Туристичні страховки дозволяють покрити витрати, пов'язані з екстреними ситуаціями за кордоном. Зелені карти, ОСАГО і КАСКО необхідні для того, щоб застрахувати транспортний засіб і його власника.

- В офісі страхової компанії також можна підібрати і оформити програму страхування. Для чого тоді потрібні послуги фінансового консультанта?

- Метою страхової компанії, як правило, є велика кількість продажів і залучення нових клієнтів. Співробітники компанії працюють в інтересах своєї організації, тоді як особистий фінансовий консультант перш за все дбає про добробут свого клієнта, тому не тільки підбирає для нього страхові програми, але і надає свою допомогу протягом усього терміну дії страховки.

- Як правильно вибрати фінансового консультанта?

- Найкраще зупинити свій вибір на фахівця, у якого, крім диплома про отримання вищої освіти, є певний стаж роботи. Я працюю в сфері фінансів вже багато років і уявляю своїм клієнтам найбільш вигідні страхові пропозиції з максимальними доходами і мінімальним рівнем ризику. Крім того, моїм клієнтам надаються такі приємні сюрпризи, як акції до Дня народження і постійні знижки для молоді.

Особистий фінансовий консультант - грамотний помічник в розпорядженні грошовими коштами. Звертаючись до цього фахівця, ви отримуєте можливість знайти фінансову незалежність і досягти матеріального добробуту.