Финансовый консультант ― надёжный путеводитель в мире страховых услуг

Умение грамотно планировать свои доходы, избегать лишних растрат и откладывать на большую покупку ― искусство, требующее экономической подкованности, а потому подвластное далеко не каждому. Едва получив зарплату, многие сразу же принимаются тратить её до последней копейки, совершенно не думая о завтрашнем дне и будущих расходах. Достичь благополучия и финансовой стабильности при таком опрометчивом распоряжении денежными средствами невозможно. 

Для того, чтобы научиться распоряжаться своим бюджетом и при этом не тратить время на ознакомление с экономической литературой, составление личного финансового плана и подбор выгодных инвестиций, стоит прибегнуть к помощи финансового консультанта. О том, в чём заключается работа этого специалиста, мы расспросили независимого финансового эксперта Надежду Хмару. 

 –  Какие услуги предоставляет финансовый консультант? 

 –  Финансовый консультант помогает клиенту выяснить, насколько его расходы соответствуют уровню доходов, составить личный финансовый план, понять, какие инвестиции являются наиболее выгодными, оценить уровень финансовой защищённости, выбрать подходящую страховку. 

 –  В каких случаях имеет смысл прибегнуть к услугам финансового консультанта? 

 –  Консультация независимого специалиста необходима в случае: 

• если у вас нет финансовой цели; 
• вы зарабатываете деньги, но сразу же их тратите; 
• у вас не получается собрать сумму, необходимую на приобретение дорогостоящей вещи; 
• вы хотите накопить деньги на образование детей; 
• у вас есть долги; 
• вы ― единственный человек в семье, который зарабатывает деньги, но ваша жизнь не застрахована. 

 –  Одним из вариантов накопления является страхование. Как при помощи этой услуги можно сберечь средства? 

Спектр накопительных страховых услуг весьма широк. Всё зависит от того, какой вид страховки вы выбираете. При помощи пенсионного накопительного страхования можно в будущем обеспечить себе дополнительные прибавки к государственной пенсии. Медицинская страховка позволяет компенсировать затраты на лечение и реабилитацию после болезни. Страхование жизни направлено на то, чтобы помочь семьям, в которых работает только один человек: благодаря ежемесячным накопительным взносам, в случае смерти кормильца его близкие смогут некоторое время ни в чём не нуждаться. Накопительные программы на обучение помогают обеспечить детям возможность претендовать на хорошо оплачиваемые профессии, устраиваться в международные компании, достигать успешного социального уровня. Туристические страховки позволяют покрыть расходы, связанные с экстренными ситуациями за границей. Зеленые карты, ОСАГО и КАСКО необходимы для того, чтобы застраховать транспортное средство и его владельца. 

 –  В офисе страховой компании также можно подобрать и оформить программу страхования. Для чего тогда нужны услуги финансового консультанта? 

 –  Целью страховой компании, как правило, является большое количество продаж и привлечение новых клиентов. Сотрудники компании работают в интересах своей организации, тогда как личный финансовый консультант прежде всего заботится о благосостоянии своего клиента, поэтому не только подбирает для него страховые программы, но и предоставляет свою помощь на протяжении всего срока действия страховки. 

 –  Как правильно выбрать финансового консультанта? 

 –  Лучше всего остановить свой выбор на специалисте, у которого, помимо диплома о получении высшего образования, имеется определённый стаж работы. Я работаю в сфере финансов уже много лет и представляю своим клиентам наиболее выгодные страховые предложения с максимальными доходами и минимальным уровнем риска. Кроме того, моим клиентам предоставляются такие приятные сюрпризы, как акции ко Дню рождения и постоянные скидки для молодёжи. 

Личный финансовый консультант ― грамотный помощник в распоряжении денежными средствами. Обращаясь к этому специалисту, вы получаете возможность обрести финансовую независимость и достичь материального благосостояния.