Фінансовий консультант - ваш помічник у досягненні благополуччя

Багато людей детально продумують проведення святкового заходу або літньої відпустки. Але мало хто замислюється про планування свого життя або фінансів. А адже успіх і досягнення фінансового благополуччя незрівнянно важливіше, ніж хороший відпочинок або свято. Але коли мова заходить про планування доходів, для більшості каменем спотикання стає недолік знань і досвіду в економічній сфері. Щоб розібратися в цьому питанні, ми звернулися до незалежного фінансового консультанта Надії Хмарі.

- Поняття «особистий фінансовий консультант» для нас досить нове. Які послуги він надає, в чому сенс його роботи?

Особистий фінансовий консультант допомагає організувати управління доходами і витратами, розробити фінансовий план. Це відразу дає клієнтові наочне розуміння, чи є відповідність між доходами і витратами, чому виникає нестача коштів. Фінансовий план дає можливість передбачити проблеми з грошима в майбутньому і запобігти їх, прийнявши своєчасні заходи, допомагає уникнути ризиків. Також особистий консультант допомагає визначити, куди вигідніше вкладати заощадження, які інвестиції кращі і безпечні, як забезпечити собі накопичення на старість, де вибрати страховку.

- Багато хто вважає, що фінансові консультанти потрібні лише дуже забезпеченим людям. Чи можуть сім'ї з невеликими доходами дозволити собі послуги таких фахівців і чи потрібні вони їм?

Звичайно, потрібні, і нітрохи не менше, ніж високозабезпечених. Адже накопичення на старість або на навчання підростаючим дітям - це якраз проблема сімей з невисокими доходами. Саме консультант підкаже, яким чином вирішити ці питання, до кого звернутися і які пропозиції вибрати. Мої послуги коштують недорого, зате дають впевненість у правильному виборі.

- Досить незвично бачити слово «страховка» в одному ряду з поняттями «інвестиції» і «заощадження». Для більшості - це додатковий пункт витрат при виїзді за кордон або купівлі автомобіля. Невже можна робити заощадження за допомогою страховки?

Сучасний ринок страхових продуктів дуже широкий, і значна частина з них служать саме цілі накопичення грошей - до старості як добавка до пенсії, до певного періоду часу - через 10 або 20 років, на освіту дітей. Багато страхових компаній пропонують в цьому секторі різні умови. Необізнаному людині складно розібратися в цьому різноманітті послуг і зробити правильний вибір. Роль фінансового консультанта - допомогти вибрати найбільш підходящі страхові продукти саме для вашої ситуації.

- У чому переваги медичного страхування?

Правильно підібраний пакет страхування на випадок хвороби не тільки покриє вартість лікування і реабілітації, а й компенсує втрату доходу на цей період.

- Яке основна перевага страхування життя?

Невеликі щомісячні внески допоможуть будь-якій сім'ї безболісно адаптуватися до погіршення фінансових умов в разі втрати годувальника.

- Накопичувальні пенсійні рахунки поки що в новинку для нас, адже всі попередні покоління громадян нашої країни розраховували на допомогу держави та ще на свої ощадкнижки. Що дає пенсійне страхування?

За статистикою, більшість пенсіонерів у нас живуть на мізерні доходи. Забезпечити надбавку до державної пенсії і покликане накопичувальне пенсійне страхування. За 20 років цілком можна накопичити собі на додаткові виплати, які підвищать ваш рівень життя в старості.

- Але ж у страхових компаній, як правило, є свої фінансові консультанти. Навіщо витрачати час на додаткові консультації, якщо можна прийти в офіс до страховиків і там відразу все оформити?

Фінансовий консультант компанії працює на свою організацію, в його інтересах зробити якомога більше продажів. Особистий фінансовий страховий консультант працює на вас, і його інтерес - задовольнити свого клієнта. Наприклад, я співпрацюю одночасно з декількома банками, страховими компаніями, фондами, і вибираю серед їх продуктів і послуг ті, які найбільш повно задовольняють потреби клієнта. Адже моя мета - підвищення рівня матеріального добробуту клієнта і виконання його запитів.

- Як вибрати свого особистого консультанта, на які критерії орієнтуватися, щоб не помилитися?

Вибираючи фінансового консультанта, потрібно, крім освіти, враховувати досвід роботи. Щоб стати хорошим фахівцем в цій справі, необхідно тривалий час пропрацювати в структурах відповідного профілю, вільно орієнтуватися в поточній ситуації на ринку. Я багато років працюю саме в сфері страхових послуг, знаю особливості пропозицій різних компаній. Крім того, я пропоную комплексний супровід на весь період дії страхового договору.

Особистий фінансовий страховий консультант - ваш компас в світі страхових послуг. Я, як експерт страхового ринку, підберу для вас індивідуальну програму фінансової незалежності і буду відстоювати ваші інтереси.