Финансовый консультант – ваш помощник в достижении благополучия

Многие люди детально продумывают проведение праздничного мероприятия или летнего отпуска. Но мало кто задумывается о планировании своей жизни или финансов. А ведь успех и достижение финансового благополучия несравнимо важнее, чем хороший отдых или праздник. Но когда речь заходит о планировании доходов, для большинства камнем преткновения становится недостаток знаний и опыта в экономической сфере. Чтобы разобраться в этом вопросе, мы обратились к независимому финансовому консультанту Надежде Хмаре.

– Понятие «личный финансовый консультант» для нас довольно новое. Какие услуги он оказывает, в чем смысл его работы?

Личный финансовый консультант помогает организовать управление доходами и расходами, разработать финансовый план. Это сразу дает клиенту наглядное понимание, есть ли соответствие между доходами и расходами, почему возникает недостаток средств. Финансовый план дает возможность предвидеть проблемы с деньгами в будущем и предотвратить их, приняв своевременные меры, помогает избежать рисков. Также личный консультант помогает определить, куда выгоднее вкладывать сбережения, какие инвестиции предпочтительны и безопасны, как обеспечить себе накопления к старости, где выбрать страховку.

–  Многие считают, что финансовые консультанты требуются лишь очень обеспеченным людям. Могут ли семьи с небольшими доходами позволить себе услуги таких специалистов и нужны ли они им?

Конечно, нужны, и ничуть не меньше, чем высокообеспеченным. Ведь накопления к старости или на учебу подрастающим детям – это как раз проблема семей с невысокими доходами. Именно консультант подскажет, каким образом решить эти вопросы, к кому обратиться и какие предложения выбрать. Мои услуги стоят недорого, зато дают уверенность в правильном выборе.

– Довольно непривычно видеть слово «страховка» в одном ряду с понятиями «инвестиции» и «сбережения». Для большинства – это дополнительный пункт расходов при выезде за границу или покупке автомобиля. Неужели можно делать сбережения при помощи страховки?

Современный рынок страховых продуктов очень широк, и значительная часть из них служат именно цели накопления денег – к старости как добавка к пенсии, к определенному периоду времени – через 10 или 20 лет, на образование детей. Многие страховые компании предлагают в этом секторе различные условия. Неосведомленному человеку сложно разобраться в этом многообразии услуг и сделать правильный выбор. Роль финансового консультанта – помочь выбрать наиболее подходящие страховые продукты именно для вашей ситуации.

– В чем преимущества медицинского страхования?

Правильно подобранный пакет страхования на случай болезни не только покроет стоимость лечения и реабилитации, но и компенсирует потерю дохода на этот период.

– Какое основное преимущество страхования жизни?

Небольшие ежемесячные взносы помогут любой семье безболезненно адаптироваться к ухудшению финансовых условий в случае потери кормильца.

– Накопительные пенсионные счета пока еще в новинку для нас, ведь все предыдущие поколения граждан нашей страны рассчитывали на помощь государства да еще на свои сберкнижки. Что дает пенсионное страхование?

По статистике, большинство пенсионеров у нас живут на мизерные доходы. Обеспечить прибавку к государственной пенсии и призвано накопительное пенсионное страхование. За 20 лет вполне можно накопить себе на дополнительные выплаты, которые повысят ваш уровень жизни в старости.

– Но ведь у страховых компаний, как правило, есть свои финансовые консультанты. Зачем тратить время на дополнительные консультации, если можно прийти в офис к страховикам и там сразу все оформить?

Финансовый консультант компании работает на свою организацию, в его интересах сделать как можно больше продаж. Личный финансовый страховой консультант работает на вас, и его интерес – удовлетворить своего клиента. К примеру, я сотрудничаю одновременно с несколькими банками, страховыми компаниями, фондами, и выбираю среди их продуктов и услуг те, которые наиболее полно удовлетворяют потребности клиента. Ведь моя цель – повышение уровня материального благосостояния клиента и выполнение его запросов.

– Как выбрать своего личного консультанта, на какие критерии ориентироваться, чтобы не ошибиться?

Выбирая финансового консультанта, нужно, помимо образования, учитывать опыт работы. Чтобы стать хорошим специалистом в этом деле, необходимо длительное время проработать в структурах соответствующего профиля, свободно ориентироваться в текущей ситуации на рынке. Я много лет работаю именно в сфере страховых услуг, знаю особенности предложений различных компаний. Кроме того, я предлагаю комплексное сопровождение на весь период действия страхового договора.

Личный финансовый страховой консультант – ваш компас в мире страховых услуг. Я, как эксперт страхового рынка, подберу для вас индивидуальную программу финансовой независимости и буду отстаивать ваши интересы.